Economic Watch: Chinesische Banken finden neues Heilmittel für kapitalhungrige Privatunternehmen

BEIJING, 26. November (Xinhuanet) -- Die Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) hat einen Dreijahresplan ausgearbeitet, um die Kapitalunterstützung für Privatunternehmen zu erhöhen, als Reaktion auf Forderungen nach einer Lockerung der Finanzierungsschwierigkeiten von Privatunternehmen.

Innerhalb von drei Jahren werden die inklusiven Kredite der ICBC, die sich an kleine und Kleinstunternehmen richten, jährlich um mehr als 30 Prozent steigen. Die Nettokreditvergabe an private Unternehmen soll um nicht weniger als 200 Milliarden Yuan (etwa 28,6 Milliarden US-Dollar) pro Jahr steigen.

ICBC-Präsident Gu Shu sagte in einem Interview mit Xinhua, dass die Anzahl der neuen Privatunternehmenskunden jährlich um 5.000 oder mehr steigen werde.

Finanzinstitute wurden mobilisiert, um ihre Kreditdienstleistungen zu optimieren und ihre Risikokontrollfähigkeiten zu verbessern, inmitten landesweiter Anstrengungen zur Verringerung des Kapitalmangels von Privatunternehmen.

So hat beispielsweise die China Construction Bank (CCB) 26 Maßnahmen freigegeben, um die Finanzdienstleistungen für private Unternehmen weiter zu verbessern und ihre gesunde Entwicklung zu fördern.

Eine Maßnahme besteht darin, einen Seed-Fonds von 30 Milliarden Yuan aufzubringen, der voraussichtlich ingesamt 300 Milliarden Yuan zur Verfügung stellen wird, um die Entwicklung von auf technologischer Innovation basierenden Unternehmen zu unterstützen.

CCB beabsichtigt, bei gleichzeitigem Schutz vor Risiken, die ausstehenden Darlehen für die inklusive Finanzierung in den nächsten drei Jahren auf 1 Billion Yuan zu erhöhen und die notleidende Darlehensquote bei 3 Prozent zu halten.

ANGST VOR SCHLECHTEN KREDITEN

Ein Haupthindernis, das Kapitalinvestitionen an private Unternehmen verhindere, beziehe sich in gewisser Weise auf Kreditangestellte, die aus Angst vor schlechten Krediten nur ungern Kredite vergeben, da private Unternehmen, insbesondere die kleineren, weniger Widerstandsfähig gegenüber Risiken seien, sagte Gu.

„Es ist wichtig, dass die Kreditangestellten positive Anreize und Orientierungshilfen erhalten, während sie gleichzeitig ihre Belastung verringern“, sagte er.

In der Zukunft werden den ICBC-Filialen und Kreditverantwortlichen, die sich bei der Leistungsbewertung der inklusiven Finanzierungen hervorheben, besondere Belohnungen gewährt.

Die Kreditvergabeverfahren von ICBC werden weiter gestrafft und vereinheitlicht, so dass Kreditangestellte, die ihre Sorgfaltspflicht erfüllt haben, von der Verantwortung für schlechte Kredite befreit werden könnten, sagte er.

Mit anderen Worten, die ICBC wird bei schlechten Krediten für private Unternehmen ein wenig toleranter sein und die Einnahmenverluste der Tochterbanken, die durch die fallenden Kreditpreise verursacht werden, werden von der Zentrale ausgeglichen.

STRAFFERE RISIKOKONTROLLE

In Gus Worten sollte die Unterstützung privater Unternehmen nicht „der Mode folgen“, sondern sei ein wesentlicher Teil der Bemühungen der ICBC um eine nachhaltige Entwicklung.

Gegenwärtig beschleunigt ICBC die Einrichtung von kleinen und kleinsten Finanzdienstleistungszentren, in denen kompetente Kreditsachbearbeiter, die sich gut mit kleinen Unternehmen auskennen, zusammenkommen können, um die Marktauswahl, die Kreditgenehmigung und die Risikokontrolle effizienter zu gestalten.

Sie können auch Big-Data-Technologie und andere verfügbare Informationen verwenden, um Entscheidungen über die Geschäftstätigkeit von kleinen Unternehmen zu treffen.

„Für uns sind alle Unternehmen unsere Kunden, unabhängig von Eigentümerstruktur und ihrer Größe oder in welchen Branchen sie tätig sind. Der einzige Maßstab ist ihre Leistung, gut oder schlecht“, sagte Gu.

Für kleine Unternehmen, die auf vorübergehende Schwierigkeiten gestoßen seien, sich aber auf ihr Hauptgeschäft konzentrieren und gute Aussichten haben, habe die ICBC versprochen, alle möglichen Instrumente zur Risikominderung einzusetzen, um ihnen den Durchbruch zu ermöglichen. Zombie-Unternehmen müssen im Gegenteil ausgeräumt werden, sagte er.

Bisher hat ICBC 230 kleine und Mikrofinanzzentren eingerichtet, die mehr als 75 Prozent der Kredite der Bank für kleine und kleinste Unternehmen abdecken.

Ihre 38 Tochterbanken erster Ebene haben inklusive Finanzabteilungen eingerichtet. Bis Ende dieses Jahres werden die Abteilungen in mehr als 400 Tochterbanken der zweiten Ebene eingerichtet werden.

Darüber hinaus versuchte die ICBC, mehr Kapital in Unternehmensanleihen von privaten Unternehmen zu investieren. Bisher hat es drei privaten Unternehmen geholfen, durch Anleiheemission insgesamt 1,5 Milliarden Yuan zu beschaffen.

In weniger als einem Monat besuchten ICBC-Kreditsachbearbeiter mehr als 5.000 Klein- und Kleinstunternehmen, leisteten Kapitalunterstützung von fast 10 Milliarden Yuan durch verschiedene Mittel und unterschrieben Kooperationsvereinbarungen mit 100 privaten Backbone-Unternehmen.

Die Bank mobilisierte außerdem 10.000 Kundenmanager für Feldumfragen in privaten Unternehmen.

(gemäß der Nachrichtenagentur Xinhua)